ETF-Portfolio – Grundlagen zum Vermögensaufbau mit passiven Fonds

Geld anlegen und ein Vermögen aufbauen – der Wunsch vieler Menschen und oftmals mit der Frage nach dem „Wie?“ verbunden. Die Möglichkeiten sich ein Vermögen mittels zielgerichtetem Investment aufzubauen sind vielfältig als auch mit unterschiedlichen Risiken verbunden. Als einer der beliebtesten Optionen, den geplanten Vermögensaufbau in die Praxis umzusetzen, haben sich Investments in ETFs in den letzten Jahren immer stärker durchgesetzt.

Der Kauf von Exchange Traded Funds (ETFs) ist somit eine zunehmend beliebte Strategie, um ihr Vermögen zu diversifizieren und das Risiko zu minimieren. Dabei gibt es eine ganze Reihe verschiedener ETF-Strategien, mit denen Anleger auf den Wertpapiermärkten investieren können. Der Kauf von ETFs bietet auch einige Vorteile, da sie relativ günstig sind und die Kosten niedrig gehalten werden können.

In diesem Artikel werden wir über die besten ETF-Strategien diskutieren, damit Sie das Maximum aus Ihren Investitionen herausholen können.

Sollten sie in verschiedene ETFS investieren?

Eines der wichtigsten Dinge, die Anleger bei der Auswahl von ETFs berücksichtigen sollten, ist die Diversifizierung. Diversifizierung durch ETFs erfolgt durch die Investition in verschiedene Anlageklassen, Sektoren und Regionen. Mit einer guten Diversifizierung können Sie sich aufgrund der Kapital-Verteilung vor großen Verlusten schützen und Ihre Rendite verbessern.

Zudem ist eine regelmäßige Prüfung ihrer Investitionen von Bedeutung. Nur so kann sichergestellt werden, dass Ihre Diversifizierungsstrategie stets auf dem aktuellen Stand ist. Wenn sich die Marktbedingungen ändern, müssen Sie möglicherweise Ihr ETF-Portfolio durch Zukauf oder Verkauf anpassen, um Ihre ursprünglich festgelegten Anlageziele zu erreichen.

Ein weiterer Punkt, den sie als Anleger keinesfalls außer Acht lassen dürfen, ist der dedizierte Blick auf die Kosten und Gebühren der, für ein Investment in Frage kommenden ETFs. Denn hohe Gebühren schmälern die Rendite. Diese Kosten müssen also durch eine entsprechend erwirtschaftete Rendite ausgeglichen werden.

Die Gefahr des Klumpenrisikos im ETF-Portfolio vermeiden

Viele Anleger neigen dazu, sich bei der Konstruktion ihres Portfolios lediglich auf einen oder einige wenige Märkte zu konzentrieren. Nicht nur dass dies dem Grundgedanken der Diversifikationen widerspricht, es birgt auch die Gefahr des sogenannten Klumpenrisikos.

Dies bedeutet, dass Sie möglicherweise zu viel in einen bestimmten Sektor, eine bestimmte Region oder eine bestimmte Anlageklasse investieren. Wenn sich der Sektor schlecht entwickelt oder die Region in eine Rezession gerät, können Sie möglicherweise einen großen Teil Ihres Portfolios verlieren. Aus diesem Grund sollten Sie darauf achten, nicht mehr als 10-20% Ihres Portfolios in einen Sektor oder in eine Region zu investieren.

Auf diese Weise können Sie sicherstellen, dass Ihr Portfolio nicht zu stark von einer bestimmten Anlageklasse, einem Sektor oder einer Region abhängig ist.

Welche ETF-Anlagestrategie sollte man verfolgen?

Es gibt viele verschiedene Strategien, die Anleger bei der Auswahl von ETFs anwenden können. Dazu gehören beispielsweise der Kauf von breit diversifizierten ETFs, der Kauf von thematisch orientierten ETFs, der Kauf von strategisch diversifizierten ETFs oder der Kauf von ETFs mit einem Fokus auf bestimmte Branchen oder Regionen. Welche Anlagestrategie am besten ist, hängt vom jeweiligen Anleger ab und von seinen Zielen und Investitionserwartungen.

Es ist wichtig, dass Anleger sich bewusst machen, dass jede Anlagestrategie ihre eigenen Risiken und Chancen birgt. Daher ist es wichtig, dass Anleger sich vor der Investition in ETFs über die verschiedenen Anlagestrategien informieren und diejenige auswählen, die am besten zu ihren Zielen und Erwartungen passt.

Auswahl passender ETFS - das ist zu beachten

Bei den Tausenden von ETFs, die inzwischen auf dem Markt sind, kann die Auswahl der richtigen für Ihr Portfolio jedoch eine entmutigende Aufgabe sein, insbesondere wenn Sie ein Anfänger sind.

Bei der Auswahl der ETFs, in die Sie investieren möchten, müssen Sie vier wesentliche Dinge beachten:

1. Ihre Anlageziele
2. Ihre Risikotoleranz
3. Die mit den ETFs verbundenen Kosten
4. Die Liquidität der ETFs

Schauen wir uns die vorgenannten Punkte etwas genauer an:

• Ihre Anlageziele

Bevor Sie in ETFs investieren, müssen Sie sich über Ihre Anlageziele im Klaren sein. Wollen Sie Erträge erzielen oder Ihr Kapital vermehren? Investieren Sie kurzfristig oder langfristig? Ihre Antworten auf diese Fragen werden Ihnen dabei helfen, den für Sie geeigneten ETF-Typ zu finden. Wenn Sie beispielsweise kurzfristig ein Einkommen erzielen wollen, ist ein ETF, der einen Anleihen-Index abbildet, wahrscheinlich besser geeignet als ein ETF, der einen Wachstumsaktienindex abbildet

• Ihre Risikotoleranz

Ihre Risikotoleranz ist ein weiterer wichtiger Faktor, den Sie bei der Auswahl von ETFs berücksichtigen sollten. Einige Anleger sind bereit, ein höheres Risiko einzugehen, um potenziell höhere Renditen zu erzielen, während andere Anlagen bevorzugen, die weniger volatil sind. Im Allgemeinen sind Anlagen, die breite Indizes abbilden, tendenziell weniger riskant als solche, die engere Indizes oder einzelne Aktien abbilden. So ist beispielsweise ein ETF, der den S&P 500 Index abbildet, wahrscheinlich weniger riskant als ein ETF, der die Wertentwicklung von Small Cap-Aktien abbildet

Sie sollten auch bedenken, dass sich das Risikoniveau eines ETFs im Laufe der Zeit ändern kann. So kann beispielsweise ein ETF, der defensive Aktien abbildet, in Zeiten einer wirtschaftlichen Rezession volatiler werden. Daher ist es wichtig, Ihr Portfolio regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass das Risikoniveau immer noch zu Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz passt

• Die mit dem ETF verbundenen Kosten

Letztlich sind alle Investitionen mit Kosten verbunden. Wenn Sie einen ETF auswählen, müssen Sie sowohl die laufenden Kosten (z.B. Verwaltungsgebühren) als auch einmalige Kosten (z.B. Geld-Brief-Spanne) berücksichtigen. Diese Kosten sind zumeist als Total Expense Ratio ausgewiesen. Obwohl die Verwaltungsgebühren bei den meisten indexnachbildenden ETFs in der Regel recht niedrig sind (z.B. 0,20% oder weniger), können sie im Laufe der Zeit Ihre Rendite schmälern, wenn sie nicht richtig berücksichtigt werden. Die Geld-Brief-Spanne ist einfach die Differenz zwischen dem höchsten Preis, den ein Käufer für einen Vermögenswert zu zahlen bereit ist, und dem niedrigsten Preis, zu dem ein Verkäufer ihn zu verkaufen bereit ist. Diese Spanne kann in Abhängigkeit von Faktoren wie der Liquidität des Marktes und dem Umfang Ihres Auftrags variieren. Alles in allem sollten Sie einen ETF mit niedrigeren Kosten wählen, um die Auswirkungen auf Ihre Rendite zu minimieren

• Die Liquidität des ETF

Die Liquidität eines Vermögenswerts bezieht sich einfach darauf, wie einfach es ist, ihn zu kaufen oder zu verkaufen, ohne den Preis zu sehr zu beeinflussen. illiquide Vermögenswerte sind in der Regel schwieriger und teurer zu handeln als liquide Vermögenswerte. Wenn Sie beispielsweise illiquide Aktien eines kleinen Unternehmens im Wert von 1 Million Dollar kaufen, kann dies zu einem erheblichen Kursrückgang führen, während der Kauf von liquiden Aktien eines großen Unternehmens im Wert von 1 Million Dollar die Nadel kaum bewegen kann. Wenn es darum geht, geeignete ETFs auszuwählen, sollte die Liquidität eine der wichtigsten Überlegungen sein. Schließlich wollen Sie nicht auf einem Vermögenswert sitzen bleiben, den Sie bei Bedarf nicht verkaufen können.

Schlussfolgerung

ETFs werden für viele Menschen zu einer immer beliebteren Anlageform, und es gibt inzwischen eine Vielzahl von Optionen, aus denen sie wählen können. Es ist wichtig, dass Sie sich vor der Auswahl eines ETF und dem folgenden Aufbau eines ETF Portfolios informieren, um einen zu finden, der Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen entspricht.